Более эффективная разработка кредитного портфеля может повысить способность принятия решений у банкиров и повысить рыночную стоимость их банков. Внедряя надежные процедуры управления рисками, банкиры могут разрабатывать всеобъемлющие взгляды заемщиков, интегрируя фундаментальные и рыночные данные в структуру портфеля, которая одинаково относится ко всем инструментам. Банки, которые могут реализовывать стратегии по раскрытию инвестиций в кредитный риск с наивысшей доходностью на единицу риска, могут уверенно строить свой бизнес.

Через главы по фундаментальному анализу и кредитному администрированию авторы Мортон Гланц и Джонатан Мун рассказывают читателям, как улучшить их кредитные навыки и разработать логические процессы принятия решений. По мере того, как читатели приобретают новые возможности для расчета рисков и оценки портфелей, они узнают, как стратегии и политики кредитного риска могут влиять на кредитные рейтинги и глобальные системы отслеживания воздействия и на них влиять. Результатом стала книга, которая облегчает дисциплину рыночного управления портфелем перед лицом нескончаемых изменений в финансовой индустрии.