Une ingénierie plus efficace du portefeuille de crédit peut accroître le pouvoir décisionnel des banquiers et augmenter la valeur marchande de leurs banques. En mettant en œuvre des procédures robustes de gestion des risques, les banquiers peuvent développer une vision globale des débiteurs en intégrant les données fondamentales et les données de marché dans un cadre de portefeuille qui traite tous les instruments de manière similaire. Les banques qui peuvent mettre en œuvre des stratégies pour découvrir des investissements de risque de crédit avec le rendement le plus élevé par unité de risque peuvent créer leurs entreprises avec confiance.

Grâce à des chapitres sur l’analyse fondamentale et l’administration du crédit, les auteurs Morton Glantz et Johnathan Mun enseignent aux lecteurs comment améliorer leurs compétences de crédit et développer des processus logiques de prise de décision. À mesure que les lecteurs acquièrent de nouvelles compétences pour calculer les risques et évaluer les portefeuilles, ils apprennent comment les stratégies et les politiques de risque de crédit peuvent affecter et être affectées par les cotes de crédit et les systèmes de suivi de l’exposition globale. Le résultat est un livre qui facilite la discipline de la gestion de portefeuille orientée vers le marché face à des changements interminables dans l’industrie financière.